География Банковской Системы России

международных организациях; об участии в капиталах организаций,

обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и

служащих; о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности

Банка России, его учреждений, организаций и служащих; о применении прямых

количественных ограничений; о выпуске и изъятии банкнот и монеты из

обращения, об общем объеме выпуска наличных денег; о порядке формирования

резервов кредитными организациями; 6) утверждает внутреннюю

структуру Банка России; 7) определяет условия допуска иностранного

капитала в банковскую систему Российской Федерации в соответствии с

федеральными законами. /11/

Основными целями деятельности Банка России являются: - защита и

обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной

способности и курса по отношению к иностранным валютам; 1) развитие и

укрепление банковской системы Российской Федерации; 2) обеспечение

эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. /8,7/

Основными задачами ЦБР являются регулирование денежного обращения,

проведение единой денежно - кредитной политики, защита интересов

вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других

кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической

деятельности. Получение прибыли не является целью деятельности Банка

России. /8/

Банк России выполняет следующие функции: 1) во взаимодействии с

Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую

государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и

обеспечение устойчивости рубля; 2) монопольно осуществляет эмиссию наличных

денег и организует их обращение; 3) является кредитором последней

инстанции для кредитных организаций, организует систему

рефинансирования; 4) устанавливает правила осуществления расчетов

в РФ; 5) устанавливает правила проведения банковских

операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; 6)

осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и

отзывает лицензии кредитных организаций и организаций,

занимающихся их аудитом; 7) осуществляет надзор за деятельностью кредитных

организаций; 8) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными

организациями в соответствии с федеральными законами; 9) осуществляет

самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации

все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных

задач Банка России; 10) осуществляет валютное регулирование, включая

операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок

осуществления расчетов с иностранными государствами; 11) организует и

осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через

уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской

Федерации;12) принимает участие в разработке прогноза платежного

баланса Российской Федерации и организует составление платежного

баланса Российской Федерации; 13) в целях осуществления указанных

функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской

Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных,

валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие

материалы и статистические данные. Для реализации возложенных на него

функций ЦБР участвует в разработке экономической политики Правительства

Российской Федерации. Банк России и Правительство Российской Федерации

информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих

общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят

регулярные консультации. Банк России консультирует Министерство финансов

РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и

погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние

банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной

политики. /8/

Функции Центрального Банка

Рассмотрим функции, которые традиционно выполняет любой ЦБ:

осуществление монопольной эмиссии банкнот; проведение денежно-кредитного

регулирования, валютной политики; рефинансирование кредитно-банковских

институтов; регулирование деятельности кредитных институтов, т.е.

осуществление банковского надзора; функция финансового агента

правительства. (рис.2) /7/

Рисунок 2. Основные функции центрального банка России.

Эмиссия банкнот. За Банком России как представителем государства

законодательно закреплено осуществление эмиссия наличных денег,

организация их обращения и изъятия из обращения на территории

Российской Федерации. Совет директоров принимает решение о выпуске в

обращение новых банкнот и монеты и об изъятии старых, утверждает номиналы и

образцы новых денежных знаков. В целях организации наличного денежного

обращения на территории Российской Федерации на Банк России

возлагаются следующие функции: прогнозирование и организация

производства, перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их

резервных фондов; установление правил хранения, перевозки и инкассации

наличных денег для кредитных организаций; установление признаков

платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и

монеты, а также их уничтожения; определение порядка ведения кассовых

операций. /7,11/

Проведение денежно-кредитной политики. Денежно-кредитная политика ЦБ

представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение

денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и

других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов. Ее цель -

регулирование экономики посредством воздействия на состояние совокупного

денежного оборота, он включает в себя наличную денежную массу в обращении и

безналичные деньги, находящиеся на счетах в банках. Денежно-кредитная

политика ЦБ направлена либо на стимулирование денежно-кредитной эмиссии -

кредитная экспансия (оживление конъюнктуры в условиях падения

производства), либо на ограничение денежно-кредитной эмиссии в периоды

экономических подъемов - кредитная рестрикция. ЦБ использует при проведении

денежно-кредитной политики комплекс инструментов, которые различаются: по

форме их воздействия (прямые и косвенные); по объектам воздействия

(предложение денег и спрос на деньги); по характеру параметров,

устанавливаемых в ходе регулирования (количественные и качественные). Все

эти методы используются в единой системе. Основными инструментами денежно-

кредитной политики ЦБ являются: 1) изменение норм обязательных резервов,

размещаемых коммерческими банками в ЦБР; 2) регулирование официальной

учетной ставки; 3) проведение операций с ценными бумагами и иностранной

валютой. Определение приоритетности инструментов денежно-кредитной политики

зависит от тех целей, которые решает ЦБ на том или ином этапе развития

страны. (рис. 2) /10,11/

Операции на открытом рынке, т.е. купля-продажа по заранее

установленному курсу ценных бумаг, в том числе государственных, формирующих

долг страны. Это считается наиболее гибким методом регулирования кредитных

вложений и ликвидности коммерческих банков. Операции Центробанка на

открытом рынке оказывают прямое воздействие на объём свободных ресурсов,

имеющихся у коммерческих банков, что стимулирует либо сокращение, либо

расширение кредитных вложений в экономику, одновременно влияя на

ликвидность банков ( соответственно уменьшая или увеличивая её ). Это

воздействие осуществляется посредством изменения центробанком цены покупки

у коммерческих банков или продажи им ценных бумаг. При жесткой

рестрикционной политике, направленной на отток кредитных ресурсов с

денежного рынка, центробанк уменьшает цену покупки, тем самым увеличивая

или уменьшая её отклонение от рыночного курса. Операции на открытом рынке

различаются в зависимости от: условий сделки: купля-продажа за наличные или

купля на срок с обязательной обратной продажей - обратные операции;

объектов сделок: операции с государственными или частными бумагами;

срочности сделки: краткосрочные (до 3 мес.), долгосрочные (до 1 года и

более) операции с ценными бумагами; сферы проведения операций: только на

банковском секторе рынка ценных бумаг или и на небанковском секторе рынка;

способа установления ставок: определяемых или центральным банком или

рынком. /10/

При проведении денежно-кредитной политики Банк России имеет право

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9