Діяльність фінансових фондів
p align="left">За 2008 рік фонд зазнав інвестиційних збитків, які склали 3 856 599,36 гривень.Нижче наведені основні показники фонду у вигляді графічного матеріалу та таблиць зі значеннями та відповідними датами:
Табл. 2. Чиста вартість активів фонду, грн.
Дата | Значення | |
31.12.2008 | 9 674 028,30 | |
01.10.2008 | 9 860 919,37 | |
30.06.2008 | 10 468 515,04 | |
31.03.2008 | 10 335 330,57 | |
31.12.2007 | 9 241 700,00 | |
30.09.2007 | 5 314 603,50 | |
30.06.2007 | 3 932 680,60 | |
31.03.2007 | 2 807 151,71 | |
31.12.2006 | 2 024 314,35 | |
30.09.2006 | 1 370 595,83 |
Неважко визначити, що період суттєвого зростання вартості випадає безпосередньо на період світової кризи.
Табл. 3. Кількість вкладників
Дата | Значення | |
31.12.2008 | 1259 | |
01.10.2008 | 1210 | |
30.06.2008 | 1132 | |
31.03.2008 | 1037 | |
31.12.2007 | 909 | |
30.09.2007 | 325 | |
30.06.2007 | 228 | |
31.03.2007 | 189 | |
31.12.2006 | 131 | |
30.09.2006 | 118 |
Як показано на графіку, кількість вкладників суттєво збільшилась ще до бурхливого наростання світової кризи, але слід зазначити, що динаміка зростання кількості вкладників зменшилась не суттєво. Це свідчить про надійність фонду та довіру громадян.
Табл. 3. Загальна сума пенсійних внесків, грн.
Дата | Значення | |
31.12.2008 | 5 018 753,44 | |
01.10.2008 | 3 447 548,99 | |
30.06.2008 | 2 710 892,18 | |
31.03.2008 | 1 461 489,96 | |
31.12.2007 | 7 373 260,00 | |
30.09.2007 | 477 549,55 | |
30.06.2007 | 353 022,72 | |
31.03.2007 | 266 005,62 | |
31.12.2006 | 149 903,93 | |
30.09.2006 | 125 035,22 |
Виходячи з даних графіку, слід зробити висновок, що не зважаючи на кризу, яка дещо збила хвилю надходжень коштів до фонду, сума внесків залишається доволі великою і намічається тенденція до подальшого зростання.
Табл. 4. Загальна сума пенсійних виплат
Дата | Значення | |
31.12.2008 | 554 411,09 | |
01.10.2008 | 363 368,78 | |
30.06.2008 | 345 945,89 | |
31.03.2008 | 43 777,21 | |
31.12.2007 | 20 070,00 | |
30.09.2007 | 0 | |
30.06.2007 | 0 | |
31.03.2007 | 0 | |
31.12.2006 | 0 | |
30.09.2006 | 0 |
Починаючи з четвертого кварталу 2007 року фонд активно реалізує пенсійні виплати, пік виплат у звітному році приходиться на його кінець. Аналізуючи це становище, слід зауважити, жо тенденція до збільшення надходжень у фонд створює чудові умови для подальшого збільшення пенсійних виплат. У нинішньому році прогнозовано найбільші пенсійні виплати.
Табл. 5. Чиста вартість одиниці пенсійного внеску, грн.
Дата | Значення | |
31.12.2008 | 1,28 | |
01.10.2008 | 1,53 | |
30.06.2008 | 1,75 | |
31.03.2008 | 1,89 | |
31.12.2007 | 1,98 | |
30.09.2007 | 1,77 | |
30.06.2007 | 1,70 | |
31.03.2007 | 1,57 | |
31.12.2006 | 1,34 | |
30.09.2006 | 1,18 |
Виходячи з попередніх графічних матеріалів, що свідчили про динаміку зростання кількості вкладників, пенсійних внесків та виплат, слід зауважити, що чиста вартість одиниці пенсійного внеску була максимальною у період, коли загальна сума внесків достигла свого піку. Зі зменшенням внесків, згідно закону попиту та пропозиції, вартість одиниці пенсійного внеску зменшується. Такий хід має позитивно позначитися на подальшому зростанні суми внесків.
Табл. 6. Об'єм активів на одного учасника, грн.
Дата | Значення | |
31.12.2008 | 1,28 | |
01.10.2008 | 1,53 | |
30.06.2008 | 1,75 | |
31.03.2008 | 1,89 | |
31.12.2007 | 1,98 | |
30.09.2007 | 1,77 | |
30.06.2007 | 1,70 | |
31.03.2007 | 1,57 | |
31.12.2006 | 1,34 | |
30.09.2006 | 1,18 |
Об'єм активів на одного учасника є важливим показником стабільності фонду. Оскільки значних змін та особливостей у графіку не помічається, слід зробити висновок про стабільний об'єм активів на одного учасника.
У даному розділі було проведено технічний та фундаментальний аналіз діяльності фонду «Соціальний стандарт». Виходячи з матеріалів даного розділу, слід зробити наступні висновки:
1. Світова криза не зробила істотного впливу на діяльність фонду. Проте у звітному 2008 році фонд зазнав інвестиційних збитків, які склали 3 856 599,36 гривень.
2. Намічається тенденція до зросту пенсійних внесків до фонду, і відповідно, кількості вкладників.
