Теории денег, кредита, инфляции
раз всплеск интереса к этой теории произошел в 1981 г., когда Рейган, став
президентом, хотел ввести золотой стандарт денег. Однако созданная им
специальная комиссия сочла это нецелесообразным. Идея возврата к
металлической валюте непопулярна в первую очередь потому, что это поставило
бы денежные системы в зависимость от производства золота и тем самым
ослабило бы возможность государственного вмешательства в денежно-кредитную
и валютную сферы.
Номиналистическая теория денег
Сущность номиналистической теории состоит в утверждении, что деньги
своей собственной стоимости не имеют и являются чисто условной абстрактной
единицей, простым ярлыком и счетным знаком, устанавливаемым государством.
Сторонники этой теории считали, что деньги не имеют никакой внутренней
связи с товарами и получают свою силу от государства. Взгляды, близкие к
номиналистам высказывали еще древние философы: Платон и Аристотель.
Деньги, - говорил Аристотель, - возникли не из природы, а путем закона.
Они являются условно признанным средством для измерения ценности блага.
Дальнейшее развитие номиналистических воззрений на деньги было связано
с широкой практикой порчи монет. Это имело место в средние века, когда
юристы оправдывали порчу монет, доказывая, что стоимость денег и сами
деньги – всецело создание государственной власти, и обосновывали право
правительства придавать испорченным, неполноценным деньгам прежнее
обозначение и требовать их приема в обращение не по весу, а по штемпелю
государства.
Номинализм как денежная теория возник в XV-XIII веках. Позже в эпоху
классиков о нём не вспоминали, а частичное возвращение произошло с
появлением трудов экономистов австрийской школы (Кнапп, Эльстер, Бендиксен,
Лифман) в начале ХХ века. Факт появления номинализма связан с расхождением
функций денег: как средства обращения и как меры ценности. Возрождение же
возможно связано с переходом к бумажно-денежному обращению, которое во
многом определяет положения номинализма:
1. Исходя из бумажно-денежного обращения, номиналисты заключают, что
деньги по своей природе - не имеющая стоимости идеальная абстрактная
количественная (счётная) величина, которая, однако, является в косвенной
форме измерителем ценности товаров.
2. Номиналисты не признают ценности как качества, соответственного
самой природе товара. Ценность товара - это нечто относительное, т. е.
ценность товара трактуется как субъективное отношение человека к
конкретному товару. («Ценность вещей есть следствие рассудочной
человеческой деятельности» - Бендиксен).
3. Отождествление в большинстве случаев терминов «стоимость» и «цена»,
но отдельное выделение понятия «ценности».
Критики говорили о том, что невозможно измерить качественную величину -
ценность количественной величиной - деньгами.
Для осуществления этого измерения Георг Зиммель применил теорию
«пропорционального измерения» - он выдвинул следующий постулат «Если товар
n относится к сумме A всех продаваемых товаров, как а денежных единиц к
сумме В всех имеющихся денежных единиц, то экономическая ценность n
выражается через а/В».
По-другому решал эту проблему Бендиксен. Он писал, что одновременно с
тем, как производится оценка ценности одной вещи, высказывается суждение об
отношение её ко всем остальным благам. Ни одна ценность не определяется
сама по себе, она определяется своим отношением к другим ценностям. Для
сравнения нескольких отношений необходимо свести их к единой счётной
единице. Он объяснял это на примере дробей с разными знаменателями. Подобно
тому, как путём приведения к общему знаменателю разрешаются отношения
числителей с различными знаменателями и числители вступают в новое
отношение с общим знаменателем, так и ценности отрываются от своих
отношений друг к другу и приводятся к общему знаменателю, облегчающему
взаимное сравнение неограниченного числа ценностей. Эту роль выполняют
деньги. Таким образом, деньги по Бендиксу - искусственный механизм,
приводящий ценности к общему знаменателю и позволяющий их сравнивать.
Развернутое обоснование номиналистической теории денег дал немецкий
профессор Кнапп, который рассматривал все явления экономической жизни, как
правовые. Он отрицал наличие объективных экономических законов.
Экономические законы, по его мнению, устанавливаются произвольно по воле
людей. Все экономические категории, в том числе и деньги, Кнапп
рассматривает как продукт права, продукт деятельности государства. Вот
почему Кнапп называет свою теорию денег государственной теорией денег.
Деньги у номиналистов имеют только одну функцию – функцию денег, как
средство платежа. Деньги – это просто расчетные знаки, т. е. деньги играют
лишь роль посредника и могут быть заменены неполноценными монетами и
бумажными денежными знаками. Представители данной теории отрицают функцию
денег как меры стоимости и смешивают ее с масштабом цен. Объявляя деньги
абстрактными счетными единицами, номиналисты лишают идеальную денежную
единицу объективной стоимостной основы. По мнению Кнаппа, деньги сходны с
номером театральной вешалки. Разница состоит лишь в том, что при
предъявлении номерка мы получаем пальто, а когда предъявляем деньги, мы
получаем в обмен на них товар. Если дальше проводит аналогию с театральным
номерком, то в нем, как и в деньгах, заключено некоторое правовое значение
– право получить некую вещь (пальто или какой-либо другой товар).
Следует отметить, что важная заслуга номиналистов - это первые попытки
разработки кредитной теории. Ведь современные долговые обязательства -
полностью подпадают под номиналистическое представление о деньгах. Особенно
это проявилось в работах Кнаппа, «физическая передача вещей вовсе не
обязательно; достаточно юридического перенесения требований, выраженных в
единицах ценности и обращённых к центральной кассе» - это утверждение
фактически отражает механизм функционирования современной денежной системы.
Номиналистическая теория денег носит идеалистический характер. Она
заменяет законы функционирования экономики некими правовыми установлениями
и отрицает связь денег с общественно-производительными отношениями.
Количественная теория денег.
Зарождение количественной теории.
Количественная денежная теория - это теория сейчас в какой-то мере
общепризнанна и сначала разберёмся в её истоках и развитии.
Первопроходцем в создании количественной денежной теории был философ
Джон Локк. В своей работе «Некоторые соображения о последствиях снижения
процента и повышении стоимости денег» он разрабатывает свою довольно
оригинальную количественную теорию денег, причём начинает с теории
стоимости для любого товара, а затем переводит их на частный товар –
деньги. В теории стоимости Локка, прежде всего, интересовала не внутренняя,
а рыночная стоимость товара - рыночная стоимость любых определённых объёмов
2-х или более товаров одинакова, когда они обмениваются друг на друга. В
теории Локка отношение количества товаров к его продажам определяет
количество товара, отдаваемое за деньги или за другой товар. Цена тем выше,
чем меньше его количество по сравнению с возможностями продаж.
Продажа - это переход товара от одного собственника к другому в
процессе обмена. «Этот переход тем быстрее, чем большее количество единиц
любого товара покидает собственников в течение равного промежутка времени».
Таким образом, продажа в современном понимании - это объем реализации за
конкретный промежуток времени. Интересно, что продажа предусматривает, что
один товар может продаваться несколько раз, т.е. продажа может превышать
количество.
Теперь перейдем от обычного товара к деньгам. Продажи других товаров
(не денег) могут иногда идти быстрее и медленнее: они зависят от той
пользы, которую люди извлекают из товаров, и поэтому продажи ограничены. Но
каждый готов получать и держать у себя деньги без ограничения,
следовательно, продажи денег всегда достаточны или более чем достаточны.
Т.е. в случае с денежным товаром продажа всегда равна количеству, а
скорость оборота наивысшая. Поскольку продажи денег всегда равны их
количеству стоимость денежного товара, выраженная в абстрактных счётных
единицах, зависит только от количества товара.
Таким образом, количественная теория денег Локка может быть
сформулирована так: уровень цен всегда пропорционален количеству денег,
понимаемому с учётом скорости обращения. В теории Локка сопоставляются два
потока: общее количество денег в обращении за данный промежуток времени и
совокупный объём торговли за то же время. В такой постановке ситуации
