Реферат: Составление Бизнес-Плана
Проанализировав статистику загрузки модемных пулов 10 провайдеров можно приблизительно оценить, на сколько человек в сутки на линию можно рассчитывать. В нашем случае этот параметр был установлен на уровне 7,8. В целом это ниже чем у большинства провайдеров, а это значит, что эти компании могут обслуживать больше клиентов, но качество услуги при увеличении этого показателя неизбежно сползает вниз. А гарантия качества – основа идеологии нашей организации ("Лучше меньше да лучше")
1280 линий * 7,8 чел./линия ≈ 10000 абонентов.
С учетом наших мощностей именно такому числу абонентов мы сможем обеспечить надлежащее качество услуги доступа в мировую сеть. Конечно, с точки зрения получения максимальной прибыли это число можно увеличить, но тогда это будет противоречить основной идее компании. Такие действия могут подорвать авторитет и некоторую солидность в глазах клиентов.
Теперь оценим ширину нашей магистрали доступа в сеть. Расчет необходимой ширины канала будет следующим:
| S | = | K | * | V | ||||||||
|
Необходимая ширина канала |
= |
Кол-во телефонных линий связи |
* |
Скорость, гарантируемая провайдером |
||||||||
| где | K = 1300 линий | |||||||||||
|
V = 40 Кбит/сек ( = 5 Кбайт/сек)[1] |
||||||||||||
| Получим: | S | = | 1300 | * | 40 | = |
52000 Кбит/сек ≈ 50,8 Мбит/cек[2] |
|||||
Т.е. для того, чтобы гарантировать каждому подключенному абоненту скорость в 5 Кбайт/сек нам необходим канал шириной в 50,8 Мбит/cек. Прибавив к этому некоторую скорость для собственных нужд провайдера – скажем 1,2 Мбит – получим требуемую ширину канала – 52 Мбит/сек. Поэтому, с учетом наших нужд у телекоммуникационной компании (информацию о ней см. чуть ниже) купим 2 канала с пропускной способностью 26 Мбит/сек в каждом. Один канал будет "студенческим", а другой "обычным".
Наша гарантируемая скорость (5 Кбайт/сек) – достаточно высокий показатель. А если учесть, что пользователи не качают информацию постоянно (получив, скажем картинку они какое-то время ее осмысливают), а также, что на линии будут полностью загружены только в час-пик, то можно предположить, что этот показатель будет еще выше, на уровне примерно в 6-7 Кбайт/сек, а это предел скорости достигаемой на московских телефонных линиях. Такая скорость у пользователя достигается только если:
номер телефона абонента обслуживает цифровая телефонная станция
модем пользователя имеет специальные ускоряющие протоколы работы
абонент использует интернет не в час-пик.
Для более распространенных аналоговых АТС максимально достижимая скорость передачи данных составляет порядка 4,5 Кбайт/сек, но в любом случае пользователю гарантируется 5 Кбайт/сек, для него как бы резервируется маленький пропускной канал и поэтому поменяв телефонную станцию он сможет использовать его полностью.
Для сравнения: самые "скоростные" провайдеры обеспечивают скорость примерно на уровне 2,5-5,5 Кбайт/сек (это крупные компании, а также некоторые из наших возможных конкурентов - Data Express on-Line, Caravan, ILM Network (у последних правда это временное или непостоянное явление, характерное только лишь для начальной стадии их деятельности)). Подавляющее же большинство провайдеров стремясь выгадать больше прибыли – снижает этот показатель до 1,9, что, конечно, не может не вызывать недовольство их абонентов, которые постепенно перебираются к менее жадному провайдеру (например к нам). Следует отметить также, что скорость доступа в интернет в подавляющем большинстве корпоративных, образовательных и академических сетях тоже, как правило, не превышает значения 2 Кбайт/сек.
Предполагаемый объем продаж и коэффициент использования производственной мощности представлен в таблице 7. Как уже отмечалось выше в первый месяц деятельности фирмы будет проведена рекламная акция в процесе которой, все желающие смогут бесплатно пользоваться интернетом в течение месяца; всвязи с этим предполагается что в этот период производственная мощность достигнет 100%.
3.1.2. Расчет объема оборота
Расчет объема оборота приведен в таблице 8.
Таблица 7 Планируемый объем реализации услуг
Таблица 8 Расчет объема оборота в стоимостном выражении
Комментарии: предполагается, что после 6-го месяца 80% пользователей будут работать по предоплате, т.к. абоненты хотят быть уверены, что будут обеспечены услугой на будущее время и поэтому они платят заранее, занимая тем самым себе места.
3.1.3. Расчет стоимости закупаемого оборудования
Для работы необходимо:
6 серверов, объединенных в один суперкомпьютер (сердце всей системы) – сервера электронной почты и новостей, WWW и FTP, DNS и NSP, сервер – диспетчер шлюзов и др. общей стоимостью $100000
10 персональных компьютеров – общая стоимость компьютеров = 40000$
13 модемных стоек (по 100 модемов в каждой, т.е. на 1300 линий) стоимостью 30000$
мелкое оборудование (соединительные шнуры и пр.) 19400$
мебель для офиса и мелкое оборудование (включая канцелярское), а также охранная система для офиса 5500$
Общая стоимость закупаемого оборудования 194900$
3.1.4. Расчет издержек производства
1) Затраты на оплату труда.
1.1.1. Отчисления и сборы с ФОТ в месяц.
1.1.2. Издержки на аренду помещений и услуги связи.
1.1.3. Издержки на рекламу в месяц: $1000
1.1.4. Аммортизация основных средств.
Стоимость собственных основных средств:
| Сервера | 100000$ |
| Компьютеры | 40000$ |
| Модемные стойки | 30000$ |
| Офисная мебель | 1000$ |
Норма аммортизации - 20% в год
Аммортизационные отчисления в год: (1000+30000+100000+40000)x0.2= $34200, В месяц: $2850
1.1.5. Финансовые издержки.
Сумма кредитования - 150000 долл.
Процентная ставка - 19%
Финансовые издержки:
В месяц: $2375
В год: $28500
1.1.6. Прочие издержки в месяц - $1000
1.1.7. Налоги и платежи:
НДС (10%) 210000*0,1= $21000
Местные налоги и сборы:
1) налог на содержание ЖКХ - 1,5% от объема реализации - $3150
Всего местные налоги и сборы: $3150
Итого переменные издержки: $9656
Итого постоянные издержки: $72222,5
3.2. Расчет прибыли и рентабельности производства
Расчет прибыли и рентабельности осуществлен исходя из прогнозируемых объемов производства, прогнозируемых цен на услуги, внутренних издержек фирмы на производственную программу при полной загрузке мощности.
Рентабельность реализации расчитывается по формуле: Рр = Чистая прибыль / доход с оборота
Таблица 9 Расчет прибыли и рентабельности
3.3. Финансовый план
Финансовый план проекта представлен в таблице 10.
Таблица 10 Финансовый план
(план денежных поступлений и выплат в 2002 г. в $ США)
4. Экономический раздел. Анализ рынков и оценка экономического эффекта.
4.1. Расчет показателей банковского и коммерческого риска.
На момент погашения кредита (декабрь 2003 года) запас надежности предприятия составит:
369553 / 150000 = 2,46, что сводит банковский риск до вполне приемлемого уровня:
1/2,46 х 100% = 40,6%
Коммерческий риск фирмы оценивается вероятностью потери оборотных средств в прогнозируемой точке безубыточного оборота (октябрь 2002 г.):
155982/585817 х 100% = 26,6%
что говорит о необходимости воздержаться от расчетов с кредитором.
4.2. Расчет рентабельности инвестиций.
Рентабельность инвестиций: (368948/194900)*100%=189%
4.3. Расчет срока окупаемости инвестиций.
Срок окупаемости кредитных средств: 150000/368948=0,406год
5. Графический раздел.
График безубыточности.
ВЫВОДЫ
Бизнес-план является важнейшим инструментом планирования предпринимательской деятельности. Научиться составлять бизнес-план, значит овладеть этим незаменимым инструментом.
Выбранная отрасль деятельности видится мне наиболее интересной и перспективной, как из за динамичного развития так и из-за скорости возврата инвестиционных средств.
Данный бизнес-план разработан с целью обоснования своевременности и полноты возврата кредитных средств и платежей по кредиту за счет накопления чистой прибыли предприятия от реализации своих услуг пропорционально наращиванию мощности производства по месяцам инвестиционного периода. Для подтверждения этих слов были прведены экономические и финансовые расчеты такие как: анализ рынка сбыта, расчет стоимости оборудования, себестоимости реализации услуг, анализ безубыточности и д.р.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
[1] 1 байт = 8 бит
[2] 1 Мбит = 1024 Кбит
