Управление рисками транснациональных корпораций

p align="left">3.2.7. Небольшие страны - финансово избыточные крупные нефтеэкспортеры - ОАЭ, Катар, Бруней, Саудовская Аравия, Оман, Ливия.
Эти страны занимают в РС семь первых мест по экспорту нефти и нефтепродуктов на душу населения (следующие за ними Иран и Венесуэла на порядок отстают по этому показателю). И только они во всем массиве РС относятся к странам кредиторам с самыми высокими душевыми доходами, положительным платежным балансом, самыми крупными внутренними удельными капиталовложениями и внешними инвестициями.
К числу типичных особенностей этих стран относятся: передача всех производительных отраслей и функций в руки иностранного капитала и иностранных рабочих и специалистов; потребительский и даже элитарно-паразитический характер экономики; большая зависимость этих стран от конъюнктуры мирового рынка (сырьевые придатки), высокая технологическая зависимость, самая крупная доля расходов на оборону в госбюджете и ВВП. Рынки этих стран давно поделены ТНК развитых стран.

3.2.8. Крупные низкодоходные страны - Индонезия, Пакистан, Бангладеш, Нигерия, Вьетнам.
По размерам населения входит в первую дюжину государств мира - существенно превышают или приближаются (Вьетнам) к 100-миллионной отметке. Наиболее развитые районы этих стран уже полностью охвачены рынком, здесь сформировался крупный национальный капитал, все более прочные позиции постепенно занимают ТНК, нацеленные на сверхдешевую рабочую силу и на будущий потребительский рынок.

3.2.9. Молодые освободившиеся государства - бывшие колонии. 42 наименее развитых стран. Объекты первоочередной международной помощи.[34.C.298 - 309]

Типология ТНК.

По месту размещения на земном шаре (на каком материке располагается штаб-квартира ТНК)

Западно-Европейские:

Нидерланды «Филипс», Великобритания «Бритиш Петролеум», Германия «Хехст», Швейцария «Нестле», Италия «Эни», Франция «Эльф-Акитэн», Швеция «Вольво» и т.д.

Азиатские:

Япония «Тойота», Израиль

Северо-Американские

Канада «Сиграм», США «Боинг»

Австралийские:

Австралия «Ньюс Корпорейшн»

Африканские

ЮАР

По занятой нише в сфере своей деятельности

Производственные ТНК

машиностроение является отраслью специализации:
США «Дженерал Электрик», «Форд Мотор», Италия «Фиат», Япония «Хонда»;

производство военной техники является отраслью специализации:
Германия «Рейнметал груп», Франция «Дассо авиасьон», США «Рейтеон», Великобритания «Бритиш аэроспейс», «Дженерал электрик», Россия «Вооружение»;

химическая промышленность является отраслью специализации:
Германия «Хехст», Швейчария «Рош Холдинг», Франция «Рон Пуленк»;

пищевая промышленность - отрасль специализации:
Канада «Сиграм», «Юнилевер» Нидерланды/Великобритания, Швейцария «Нестле»;

топливно-энергетический комплекс является отраслью специализации:
США «Эксон», Франция «Эльф-Акитэн», Нидерланды/Великобритания «Роял-Датч-Шелл», Италия «Эни»;

табачная промышленность - отрасль специализации:
США «Филип Морис»;

легкая промышленность является отраслью специализации:
Канада «МТВ Грауп», «Джей ти Интернешенал».

Непроизводственные ТНК

телекоммуникационные:
Канада «Белл Кэнэда Энтерпрайзиз», Великобритания «Кэбл энд Вайерлес»;

средства массовой информации:
Австралия «Ньюс Корпорейшн»; «Интернет»

туристические (рекреационные)

торговые ТНК:
Япония «Иточу»; Япония «Ниссе Иваи»;

финансовые ТНК:
США «Ситибанк»

По охвату территории

Многонациональные (расширенные):
США «Дженерал Моторс», Германия «Сименс», Нидерланды «Филипс», США «Кока-Кола» и другие; филиалы в десятка стран и более;

Узконационализированные (ограниченные):
Россия «Лукойл», «Микрохирургия глаза».

По количеству «стран-хозяев»

разделенные:
Нидерланды/Великобритания «Роял-Датч-Шелл»,
Нидерланды/Великобритания «Юнилевер»,
Украина/Великобритания «Интэл ДНЗ»

собственные:
Япония «Сони», Франция «Рон-Пуленк», США «Ай-Би-Эм» и другие.

По количеству отраслей специализации

односпециализированные:
США «Дженерал Моторс» - автомобильная промышленность;
США «Ай-Би-Эм» - производство компьютеров;
Германия «Сименс» - электроника;
Швейцария «Рош Холдинг» - фармацевтика.

ТНК смежной специализации (комплексные):
Швейцария «Нестле» - пищевая промышленность и производство напитков;
США «Мобил» - нефть (добыча, переработка, продажа);
Франция «Рон Пуленк» - химическая промышленность и фармацевтика

универсальные ТНК
США «Филип Морис» - пищевая и табачная промышленность;
Швейцария «Новартис» - торговля и машиностроение;
Германия «Фиат», Япония «Мицуи» - разные отрасли

По процентному соотношению занятых за рубежом

от 10 до 25% от общего количества занятых сосредоточено за рубежом (червертичные ТНК): США «Шеврон» (22%), «Дженерал Моторс» (11%),

от 26 до 50% (пограничные ТНК): США «Дженерал Электрик» (40%), США «Форд Мотор» (48%), Швейцария «Нестле» (50%, Италия «Фиат» (39%),

от 51 до 75% (кординальные ТНК)
Нидерланды/Великобритания «Роял-Датч-Шелл» (61%), Германия «Хёхст» (68%, Германия «Симменс» (52%), Великобритания «Кэбл энд Вайрлес» (73%)

от 76 до 95% (заграничные ТНК или управленческие)
Нидерланды/Великобритания «Юнилевер» (88%), Великобритания «Диагео» (82%), Швейцария «Новартис» (82%), Швейцария «Асеа Браун Бовери» (94%)

По месту продажи выпускаемой продукции

Внешнеориентированные:
США «Ксерокс» - 50% продается за рубежом,
США «Доу Кемикэл» - 52% продается за рубежом,
Швейцария «Новартис» - 98% продается за рубежом,
Великобритания «Диагео» - 79% продается за рубежом,
Канада «Сиграм» - 97% продается за рубежом,
Австралия «Ньюс Корпорейшин» - 88% продается за рубежом

ориентированные на внутренние потребности:
Япония «Иточу» - 59% продажи в стране базирования,
Япония «Мицуи» - 61% продажи в стране базирования,
Япония «Мицубиси» - 66,5% продажи в стране базирования,
США «Дженерал Моторс» - 80% продажи в стране базирования,
США «Форд Мотор» - 69% продажи в стране базирования,
США «Дженерал Электрик» - 73% продажи в стране базирования.

2. Виды рисков Транснациональных Корпораций

Современное развитие товарного производства и сферы различных услуг характеризуется созданием как многоотраслевых, так и специализированных на конкретном виде деятельности транснациональных корпораций, сетевых компаний с высоким уровнем концентрации материальных, финансовых, трудовых, коммуникационных и интеллектуальных ресурсов. Крупные зарубежные компании тратят значительные средства на анализ и компьютерное моделирование потенциальных угроз и сопутствующих им рисков, в результате чего возникло понятие «корпоративные риски», которые подразделяются на «страховые» и «нестраховые».

Управление рисками компании охватывает все виды современных рисков, сопутствующих ее деятельности, включая:

· неблагоприятные колебания товарных цен;

· выход из строя электронных систем управления и обработки данных;

· перебои и проблемы в отношениях с поставщиками материалов и комплектующих и потребителями готовой продукции;

· нарушение условий функционирования вследствие политических изменений в обществе (политические риски);

· препятствия в проведении стратегического планирования и развитии производства вследствие вынужденных технологических изменений (ограничение энергоснабжения, изменение состава сырья, истощение разрабатываемых месторождений и т.п.);

· изменения в регулирующей политике государства, подрывающие условия ведения бизнеса;

· надежность финансовых партнеров

· снижение уровня корпоративного управления, влияющего на устойчивость бизнеса и вызванного слияниями, поглощениями и другими изменениями организационной структуры корпорации (например, слияние ЮКОС + Сибнефть привело к дисбалансу в оценке и распределении акционерного капитала и, как следствие, к столкновению интересов корпоративных групп и кризису управления с известными последствиями).

Этим списком, естественно, не исчерпывается весь перечень возможных рисков. Например, компания «Майкрософт» насчитала 144 риска, которые угрожают предсказуемости ее доходов. При этом подавляющая часть этих рисков в настоящее время не может быть принята на страхование в силу сложившихся у страховщиков традиционных ограничений и исключений.

Тем не менее, проблема хеджирования рисков крупных бизнес-систем в условиях ужесточения конкуренции на товарных рынках и изменения политического устройства мира в целом актуальна как никогда.

Если перечень принимаемых на страхование рисков будет расширяться, то риски конкретной крупной компании могут быть собраны в один пакет и выставлены на страховой рынок. Такие «киты» страхового и перестраховочного бизнеса, как AIG, Swiss Re, SCOR, Zurich Insurance Grоup и другие способны возложить на себя весь пакет этих рисков. Кроме того, каждый риск может разбиваться на отдельные «слои» таким образом, чтобы менее крупные страховщики и перестраховщики взяли на себя один или более слоев, в результате чего страхователь получит в конечном итоге максимальное покрытие совокупного корпоративного риска, сэкономив при этом в масштабе компании расходы на страхование. В единый многоцелевой полис могут включаться и традиционные финансовые риски.

Подобная практика имеет возможности прижиться и в России -- сначала в рамках обслуживания крупных холдингов, а затем применительно к отдельным предприятиям большинства отраслей экономики. Развитие и совершенствование механизмов перестрахования, вовлечение все большего числа отечественных компаний в распределение и перераспределение на ретроцессионной основе «слоеного пирога» корпоративных рисков должно способствовать выходу национального страхового рынка на качественно новый уровень.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13