Международное разделение труда и валютные отношения
p align="right">Различают понятия «национальная валюта» и «иностранная валюта».
Под национальной валютой понимается установленная законом денежная единица данного государства.
К иностранной валюте относятся иностранные банкноты и монеты, а также требования, выраженные в иностранных валютах в виде банковских вкладов, векселей и чеков.
Кроме того, важным является понятие «резервная валюта», под которой понимается иностранная валюта, в которой центральные банки других государств накапливают и хранят резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям. Резервная валюта может служить базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран. К таким валютам относится доллар США, немецкая марка, японская иена, фунт стерлингов и швейцарский франк.
Свободно-конвертируемая валюта - это национальная валюта тех стран, в зонах отсутствуют ограничения на обращение валюты во всем мире.
Частично конвертируемая валюта - это валюта тех стран, в которых сохраняются ограничения в отношении определенного круга международных операций: не свободный вывоз, расчет и т.д. (китайский юань, индийский рупий, греческая драхма, турецкая лира, египетский фунт, испанская писета).
Неконвертируемая валюта - это валюта тех стран, где действуют различные ограничения: страна против ввоза-вывоза валюты (рубль, карбованец, польский золотой и вся валюта стран СНГ).
Кроме национальных валют в международных расчетах используются международные валютные единицы СДР и ЭКЮ.
Специальные права заимствования (СДР)
( СДР; Special Drawing Rights) - «искусственные деньги», созданные в результате решения МВФ. СДР представляют собой безналичные деньги в виде записей на специальном счете страны в МВФ. СДР могут быть конвертируемы в реально обращающиеся валюты. Стоимость СДР рассчитывается на основе стандартной «корзины», включающей основные мировые валюты. Вначале «корзина» была образована из 16 валют. С 1 января 1981г. в нее входят 5 валют. Состав и веса отдельных валют в «корзине» отражают относительную роль каждой из 5 валют в мировой торговле и платежах, оцениваемую по стоимости экспорта товаров и услуг каждой из этих стран, а также по величине активов в данной валюте, которые использовались странами участниками ВМФ в качестве резервов на протяжении предшествующего 5-летнего периода. В настоящее время «корзина» СДР включает доллар США (с весом 39%), немецкую марку (21%), японскую иену (18%), французский франк и фунт стерлингов (по 11% соответственно).
ЭКЮ.
В 1979г., 13 марта появилась ЭКЮ (European Currency Unit) - региональная международная валютная единица, используемая странами-участниками Европейской валютной системы, существующая в виде безналичных записей по счетам стран-участниц ЕВС в Европейском Валютном институте Европейского союза.
Цель: способствовать интеграции в валютной сфере, противодействовать влиянию доллара, обеспечить предпосылки формирования единого валютного рынка ЕЭС.
Внутренняя и внешняя конвертируемость.
Понятия "обратимость", "конвертабильность", "конвертируемость" - абсолютно синонимичны.
Итак, что же такое обратимость валют в ее нынешнем понимании? Типичным можно считать следующее определение профессора Гарвардского университета Хабера: " То, что сейчас подразумевается под полной обратимостью, относится к ситуации, когда любой владелец любой национальной валюты располагает свободой обменять ее на любую другую валюту по преобладающему валютному курсу - постоянному или меняющему зависимости от допускаемой свободы выбора и действий для участников внешнеэкономического оборота существует множество разновидностей и вариантов режима обратимости. В научной литературе и международной практике сложилась достаточно четкая классификация этих форм".
При режиме полной обратимости все юридические и физические лица, как отечественные, так и зарубежные, располагая той или иной суммой денег данной страны, независимо от источников и времени их происхождения, имеют возможность совершенно свободно, по своему выбору и усмотрению использовать эти средства на любые нужды и цели дома или за границей, в том числе путем беспрепятственного обмена (купли - продажи) на любые иностранные денежные единицы. Другими словами, полная обратимость охватывает все виды внешнеэкономических операций, действует в равной степени в отношении всех категорий юридических и физических лиц, распространяется на все регионы и валюты мира.
Частичная обратимость - это те случаи, когда на какие-то отрасли внешнеэкономической деятельности или на некоторые категории владельцев валюты режим конвертабильности не распространяется. Обратимость может также не охватывать операции со всеми странами, а ограничиваться отдельными регионами, группами стран, валютно-экономическими группировками.
В свою очередь, в зависимости от места постоянного проживания и деятельности владельца валюты, обратимость может быть внешней или внутренней. При внешней обратимости полная свобода обмена заработанных в данной стране денег для расчетов с заграницей предоставляется только иностранцам (нерезидентам), тогда как граждане и юридические лица этой страны (резиденты) подобной свободой не обладают.
Как показывает мировой опыт, переход к конвертируемости обычно начинается с внешней обратимости. Потому что, как правило, внешняя обратимость стимулирует активность иностранных инвесторов, снимая проблему репатриации ввезенных капиталов и вывоза полученных прибылей; складывается более или менее устойчивый спрос на данную валюту с соответствующим благоприятным воздействием на валютный курс и валютное положение страны; создается и укрепляется престиж валюты в глазах деловой мировой общественности. Вместе с тем установление и поддержание подобной ограниченной формы обратимости требует значительно меньших экономических и финансовых преобразований и валютных издержек, поскольку контингент нерезидентов обычно невелик по сравнению с отечественными собственниками валюты.
При режиме внутренней обратимости свободой обмена национальных денежных единиц на иностранные валюты пользуются лишь резиденты данной страны, тогда как нерезиденты этим правом не обладают.
Имеются и другие модели частичной обратимости, обусловленные тем или иным сочетанием свобод и ограничений в отношении различных видов внешнеэкономической деятельности и ее участников. В каждом отдельном случае они определяются местом страны в системе международных хозяйственных связей, ее конкретными экономическими и валютно-финансовыми возможностями.
Роль и условия конвертируемости национальной валюты.
Конвертируемость, или обратимость, национальной денежной единицы - это возможность для участников внешнеэкономических сделок легально обменивать ее на иностранные валюты и обратно без прямого вмешательства государства в процесс обмена. Степень конвертируемости обратно пропорциональна объему и жесткости практикуемых в стране валютных ограничений. под ограничениями понимаются любые действия официальных инстанций, непосредственно ведущие к сужению возможностей, повышению издержек и появлению неоправданных затяжек в осуществлении валютного обмена и платежей по валютным сделкам.
Обратимость валюты не есть чисто техническая категория возможности ее обмена. По сути, это особый характер связи между национальным и мировым хозяйствами, глубокое интегрирование первого во второе. Обратимость национальной денежной единицы обеспечивает стране долгосрочные выгоды от участия в многосторонней мировой системе торговли и расчетов такие, как:
1) Свободный выбор производителями и потребителями наиболее выгодных рынков сбыта и закупок внутри страны и за рубежом.
2) Расширение возможности привлекать иностранные инвестиции и осуществлять инвестиционную политику за рубежом.
3)Стимулирующее воздействие иностранной конкуренции на эффективность, гибкость и приспособляемость производства к меняющимся условиям.
4) Подтягивание национального производства до международных стандартов по ценам, издержкам и качеству.
5) Возможность осуществления расчетов в национальных деньгах.
6) Возможность ограниченной денежной эмиссии национальной валюты в мировой финансовый оборот без каких-либо значительных последствий для данной страны.
7) На уровне народного хозяйства в целом - специализация с учетом относительных преимуществ, наиболее оптимальное и экономное расходование материальных, финансовых и трудовых ресурсов.
Конвертируемость национальной валюты требует рыночного типа экономики, так как она основана на свободном волеизъявлении всех владельцев денежных средств. Кроме того, рыночная экономика должна быть достаточно зрелой для противостояния иностранной конкуренции, полноправного участия в международном разделении труда.
В современном мире лишь ограниченное число стран имеют полностью конвертируемые валюты: США, ФРГ, Великобритания, Япония, Канада, Дания, Нидерланды, Австрия, Новая Зеландия, Саудовская Аравия, ОАЭ, Оман, Малайзия, Сингапур, Гонконг, Бахрейн, Сейшельские Острова. Это преимущественно либо крупнейшие индустриальные страны, либо основные нефтеэкспортеры, либо страны с развитой и очень открытой экономикой. Даже Франция и Италия не достигли еще полной конвертируемости, сохраняя некоторые ограничения по движению капиталов и кредитов и требования о сдаче экспортных поступлений.
Если российское руководство хочет всерьез добиться реального прогресса в проведении экономических реформ и стабилизации экономики, ему необходимо, помимо всего прочего, уделить должное внимание своей национальной валюте. Обратимость национальных денег есть своеобразный показатель развитости и стабильности данной страны.
Однако очевидно, что при подходах к проблеме конвертируемости мы сталкиваемся с серьезным противоречием: экономическая реформа в полной мере невозможна без обратимости национальной валюты, но в то же время и обратимость рубля в полной мере невозможна без успешного развертывания реформы. Решение этого противоречия, очевидно, заключается в постепенном, частичном и взаимно согласованном продвижении к цели с “обоих концов”: осторожном принятии ограниченных форм конвертируемости для стимулирования желаемых изменений в экономике, с одной стороны, и постепенном накоплении экономико-политических предпосылок для введения более развернутых форм обратимости, с другой стороны.
Обратимость как особое свойство, специфическое качество денег, способствующее активному участию в международном разделении труда, должно опираться на систему трех основных факторов:
1) Рыночная форма народного хозяйства, достаточно глубоко интегрированного в мировую экономику на конкурентной основе.
2) Определенный уровень сбалансированности и стабильности внутренних и внешних факторов производства и обмена.
3) Сам механизм обратимости, под которым обычно понимается юридическое и организационно-техническое устройство денежного и кредитного обслуживания внешних связей через децентрализованный валютный рынок.
Отсутствие или неразвитость любого из этих трех факторов (или их составляющих) неизбежно будет тормозить процесс достижения конвертабильности, а в худшем случае обрекать всю создаваемую систему на бездействие.
Заключение
В условиях углубления интеграции экономики промышленно развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связей. Она оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы:
темпы роста, производства, на цены, заработную плату, не темпы роста международного обмена и т. п.
Различают национальную, мировую и региональную
(межгосударственную) валютную системы.
Базой мировой и региональной валютной системы являются международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Международные валютные отношения являются важнейшей составной частью валютного хозяйства, через которые осуществляются платежные и расчетные операции в мировой экономике. Совокупность
форм организации валютных отношений и составляет международную валютную систему. Основой международной системы являются национальные валюты. Сюда также входят национальные и коллективные резервные валютные единицы, международные валютные активы, валютные паритеты и курсы, условия взаимной обратимости валют,
международные расчеты и валютные ограничения, валютный рынок и мировые рынки золота и т. д.
Национальные валютные системы представляют собой совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного воспроизводства.
Мировая валютная система включает международные, кредитно-финансовые и комплекс международно-договорных и государственно-правовых норм. Обеспечивающих функционирование валютных инструментов.
От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государства и международных валютно-финансовых организаций в деятельности валютных, денежных и золотых рынков во многом зависят
экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно развитых стран.
Рост значения валютной системы заставляет промышленно развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно- мополистического регулирования валютной сферы на
национальном и наднациональном уровнях.
Список литературы
Борисов С.М. - Азбука обратимости или что надо знать о конвертируемости валют. - М. - Финансы и статистика - 1991.
Борисов С.М. - Рубль: золотой, червонный, советский, российский... Проблема конвертируемости. - М. - Инфра-М - 1997.
Бункина М.К. - Деньги, банки, валюта. - М. - АО”ДИС” - 1994.
Дадашев А.З. - Финансовая система России. - М. - Инфра-М - 1997.
Коровкин В.В. - Оформление валютных операции - М. - ПРИОР - 1995.
Носкова И.Я. - Финансовые и валютные операции. - М. - Консалтбанкир - 1996.
Алмазова Ольга - Конвертировать любой ценой? - Экономика и жизнь - 1996 - №26.
Борисов С.М. - Конвертируемый рубль? - Деньги и кредит - 1995 - №5.
??????? ?.?, ????????????? ?????????. ?.: 1999
????????? ?.?. ????????????? ????????????? ?????????. ?:2001
