Ринок фінансових послуг
p align="left">- є кредитором, пов'язаною особою або учасником фiнансової установи;- не виконала своїх зобов'язань перед будь-якою фiнансовою установою;
- має конфлiкт iнтересiв із Держфiнпослуг.
Для отримання лiцензiї на виконання функцiй тимчасової адмiнiстрацiї юридична особа зобов'язана надати Держфiнпослуг iнформацiю щодо пiдтвердження вiдсутностi конфлiкту iнтересiв.
У разi виникнення конфлiкту iнтересiв з фiнансовою установою або з Держфiнпослуг пiсля видачi лiцензiї юридична особа зобов'язана вжити заходiв щодо усунення конфлiкту iнтересiв та одночасно письмово повiдомити про це Держфiнпослуг, яка приймає рiшення щодо подальшої роботи тимчасової адмiнiстрацiї фiнансової установи.
Юридична особа, яка отримала лiцензiю, не має права:
- здiйснювати функцiї тимчасової адмiнiстрацiї за наявностi конфлiкту iнтересiв, за винятком випадкiв, коли Держфiнпослуг прийняла позитивне рiшення щодо продовження роботи тимчасової адмiнiстрацiї фiнансової установи;
- приймати прямо або опосередковано будь-якi послуги, подарунки та iншi цiнностi вiд осiб, заiнтересованих у здiйсненнi будь-яких дiй, пов'язаних з призначенням тимчасової адмiнiстрацiї;
- використовувати або дозволяти використовувати майно, яке тимчасова адмiнiстрацiя має право контролювати, у своїх iнтересах або в iнтересах третiх осiб;
- приймати зобов'язання вiд iменi Держфiнпослуг без її письмового дозволу;
- розголошувати службову iнформацiю, якщо це не пов'язано з виконанням функцiй тимчасової адмiнiстрацiї.
Для отримання лiцензiї юридична особа подає до Держфiнпослуг такi документи:
- заяву про видачу лiцензiї;
- копiю свiдоцтва про державну реєстрацiю юридичної особи або копiю довiдки про внесення до Єдиного державного реєстру пiдприємств та органiзацiй України, засвiдчену нотарiально або органом, який видав оригiнал документа;
- копiї установчих документiв, засвiдченi в установленному законодавством порядку;
- копiї сертифiкатiв Держфiнпослуг на право здiйснення тимчасової адмiнiстрацiї фiнансової установи, якi видано працiвникам цiєї юридичної особи, та копiї документiв, якi пiдтверджують наявнiсть трудових правовiдносин iз цими працiвниками на момент отримання лiцензiї;
- копiї документiв, засвiдченi в установленому законодавством порядку, якi пiдтверджують професiйну дiяльнiсть щодо надання юридичною особою аудиторських, юридичних або консультацiйних послуг з питань функцiонування ринкiв фiнансових послуг.
На пiдтвердження вiдсутностi конфлiкту iнтересiв юридична особа зобов'язана надати Держфiнпослуг iнформацiю, зокрема щодо:
- заборгованостi перед фiнансовою установою, трудових вiдносин з її працiвниками або володiння майновими правами фiнансової установи;
- вiдносин за попереднi п'ять рокiв з будь-якою фiнансовою установою, що є її пов'язаною особою;
- невиконання будь-яких зобов'язань щодо будь-якого банку або фiнансової установи за останнi п'ять рокiв;
- iнших iнтересiв, що можуть зашкодити неупередженому виконанню функцiй тимчасової адмiнiстрацiї.
Держфiнпослуг має право перевiрити зазначену iнформацiю.
Заява про видачу лiцензiї залишається без розгляду, якщо:
- заява пiдписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посадове становище якої не вказано;
- документи оформленi з порушенням вимог.
Про залишення заяви про видачу лiцензiї без розгляду юридична особа повiдомляється у письмовiй формi iз зазначенням пiдстав залишення заяви про видачу лiцензiї без розгляду у строк не пiзнiше тридцяти календарних днiв з дати надходження заяви.
Уповноважений орган у межах своєї компетенції видає ліцензії для здійснення фінансовими установами:
1) страхової діяльності;
2) діяльності з надання послуг накопичувального пенсійного забезпечення;
3) надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів;
4) діяльності з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.
Особи, винні у здійсненні діяльності без ліцензії, несуть відповідальність згідно із законами України.
Ліцензія, яка надається для здійснення діяльності з надання фінансових послуг, не може передаватися третім особам.
Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом, копія якого видається заявнику з відміткою про дату прийняття документів органом ліцензування та підписом відповідальної особи.
Законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг можуть встановлюватися додаткові вимоги щодо переліку та змісту документів, необхідних для отримання відповідної ліцензії.
Про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду заявник повідомляється в письмовій формі із зазначенням підстав залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду у строки, передбачені для видачі ліцензії. Після усунення причин, що були підставою для винесення рішення про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду, заявник може повторно подати заяву про видачу ліцензії, яка розглядається в порядку, встановленому Законом.
Уповноважений орган здійснює нагляд за діяльністю відповідних фінансових установ, приймає рішення про видачу ліцензії або про відмову у її видачі у строк не пізніше ніж тридцять календарних днів з дати надходження заяви про видачу ліцензії та документів, що додаються до заяви, якщо законом, що регулює відносини у певних сферах господарської діяльності, не передбачений інший строк видачі ліцензії на окремі види діяльності.
Повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії або про відмову у видачі ліцензії надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення. У рішенні про відмову у видачі ліцензії зазначаються підстави такої відмови.
Підставами для прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії є:
1) недостовірність даних у документах, поданих заявником, для отримання ліцензії;
2) невідповідність заявника згідно з поданими документами ліцензійним умовам, встановленим для виду господарської діяльності, зазначеного в заяві про видачу ліцензії.
У разі відмови у видачі ліцензії на підставі виявлення недостовірних даних у документах, поданих заявником про видачу ліцензії, суб'єкт господарювання може подати до органу ліцензування нову заяву про видачу ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії.
У разі відмови у видачі ліцензії на підставі невідповідності заявника ліцензійним умовам, встановленим для виду господарської діяльності, зазначеного в заяві про видачу ліцензії, суб'єкт господарювання може подати до органу ліцензування нову заяву про видачу ліцензії після усунення причин, що стали підставою для відмови у видачі ліцензії.
Рішення про відмову у видачі ліцензії може бути оскаржено у судовому порядку.
Уповноважений орган використовує бланки ліцензії єдиного зразка. Бланк ліцензії єдиного зразка затверджується Кабінетом Міністрів України.
Бланки ліцензій є документами суворої звітності, мають облікову серію і номер.
У ліцензії зазначаються:
1) найменування органу ліцензування, що видав ліцензію;
2) вид господарської діяльності з надання фінансових послуг, на право провадження якого видається ліцензія;
3) найменування юридичної особи;
4) ідентифікаційний код юридичної особи;
5) місцезнаходження юридичної особи;
6) дата прийняття та номер рішення про видачу ліцензії;
7) посада, прізвище та ініціали особи, яка підписала ліцензію;
8) дата видачі ліцензії та строк її дії.
Ліцензія підписується директором відповідного департаменту Уповноваженого органу або його заступником та засвідчується печаткою Уповноваженого органу.
У разі прийняття позитивного рішення про видачу ліцензії Уповноважений орган повинен оформити ліцензію не пізніше ніж за п'ять робочих днів з дня надходження документа, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії.
Уповноважений орган робить відмітку про дату прийняття документів, що підтверджують внесення заявником плати за видачу ліцензії, на копії опису, яку було видано заявнику при прийомі заяви про видачу ліцензії.
Якщо заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії не подав документа, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії, або не звернувся до Уповноваженого органу для отримання оформленої ліцензії, Уповноважений орган має право скасувати рішення про видачу ліцензії або прийняти рішення про визнання такої ліцензії недійсною.
Діяльність з надання фінансових послуг на підставі ліцензії, виданої Уповноваженим органом, здійснюється на всій території України.
В Україні ринкові процеси відбуваються на фоні гострої нестачі інвестиційних ресурсів, необхідних для розвитку економіки. Питання гарантування прав та визначення законодавчих рамок інвестиційної діяльності повинно бути однією з пріоритетних функцій держави і суспільства. При визначенні внутрішнього інвестиційного потенціалу та засобів його використання завданням державного регулювання фінансового ринку в будь-якій країні є не стільки впорядкування діяльності позичальників капіталу і фінансових посередників, забезпечення стабільного розвитку і функціонування фінансового ринку в цілому, скільки детермінація кола та пошук шляхів вирішення проблем інвесторів, захист інвесторів, перш за все, дрібних і найменш захищених.
