Эволюция денежной формы стоимости
p align="left">Накопления и сбережения приносят доход в форме процента, дивиденда, прибыли (рентабельности) или общественной выгоды, что стимулирует фор-мирование запаса капитала. Процентная ставка формируется под воздейст-вием спроса и предложения денег, то есть через рыночный механизм. В то же время на нее существенное воздействие оказывает регулирующая роль го-сударства через институциональные рычаги и использование таких инстру-ментов, как уровень налогов, регулирование цен в отраслях естественных монополий, ставки рефинансирования, субсидии, дотации и т.п. Кроме того, государство осуществляет накопление капитала для последующего его инве-стирования в общественную инфраструктуру экономики.Таким образом государство осуществляет прямой и косвенный контроль за накоплением капитала и задает макроэкономические параметры экономи-ческого развития общества.
Активная роль государства, проявляющаяся в увеличении государствен-ных инвестиций, росте благосостояния широких слоев населения, одновре-менно способствует повышению предпринимательской активности в частном секторе и в секторе домашних хозяйств. Накопление капитала должно со-провождаться ростом количества и качества рабочей силы.
Функция мировых денег означает, что денежные активы используются в международном обмене товарами, капиталом, услугами, рабочей силой, а также в качестве международных валютных резервов для покрытия дефицита платежного баланса. Эта функция означает, что деньги обладают взаимной конвертируемостью (взаимный обмен) и международной ликвидностью. Одна-ко государство может ограничить конвертируемость национальных денег и использовать во внешнеэкономических платежах и расчетах иностранную валюту. Если государство стимулирует спрос на национальную валюту как на мировые деньги и имеет высокий показатель внешнеторгового оборота, то экспортеры и импортеры заключают контракты в этой валюте. Ярким при-мером служит доллар США.
Функцию мировых денег могут выполнять и наднациональные деньги. К ним относятся специальные права заимствования (или специальные депозитарные расписки -- СДР) и евро. Специальные права заимствования эмити-рует международная финансово-кредитная организация -- Международный валютный фонд. Их выпуск в обращение был обусловлен необходимостью повышения международной ликвидности в период мирового экономического роста в начале 70-х годов XX в. Евро -- это коллективная валюта 11 высокоразвитых стран Европейского Союза, стремящихся к тесной инте-грации и унификации национальных экономических и правовых режимов[8; c. 20].
Таким образом, функции денег раскрывают сущность и роль денег на ка-ждой стадии обслуживания процесса воспроизводства в обществе. Функцио-нирование денег определяется государственным регулированием эмиссии, состоянием макроэкономических показателей, совокупностью используемых инструментов и обслуживающими денежный оборот институтами.
2. Переход от систем металлического обращения к бумажно-денежной системе
2.1 Металлические деньги
В процессе исторического развития общества в качестве денег выступали различные товары, а также активы, которые постепенно утратили основные свойства товара.
Первыми полноценными деньгами были товары, изготовленные из драгоценных металлов, имеющие высокую степень надеж-ности и устойчивости, -- металлические деньги или действительные деньги. Номинальная стоимость таких денег соответствовала их реальной стоимости, т. е. стоимости металла. В связи с этим металлические деньги обладали абсо-лютной устойчивостью: не были подвержены обесценению по отношению к другим товарам. Кроме того, металлические деньги выполняли все функции денег.
Ранней формой металлических денег были слитки разной формы (проволоки, пластины и др.). В 13 в. до н.э. в обращении находились различные слитки с определенным весом металла. В связи с этим наименования многих денежных единиц отражают весовые единицы: фунт стерлингов, ливр (фунт), марка (полфунта) и т.д. В Киевской Руси гривна представляла собой фунт серебра, а рубленая пополам - рубль[5; c. 25].
Использование в качестве денег золота было обусловлено его высокой стоимостью и потребительной стоимостью, ограниченностью добычи, воз-можностью тезаврации (использованию в других целях), эстетическими свой-ствами, практичностью применения в виде слитков и монет. К середине XIX в. золото окончательно вытеснило из обращения другие металлы.
Однако использование золота в качестве денег имело определенные не-достатки. В частности, рост масштабов производства и обмена требовал уве-личения затрат на хранение, перевозку, добычу золота, которые приводили к удорожанию обмена. Это привело к тому, что денежные знаки стали изготав-ливать из особой бумаги, имеющей высокую степень защиты от подделок. Деньги, изготовленные из бумаги, могут быть обеспечены и не обеспечены золотом и другими ликвидными ценностями. Привязка денежной единицы к золоту означает, что государство устанавливает золотой вес, или золотое содержание единицы денег. Эта привязка может означать свободный обмен денег на золото либо служить ориентиром выпуска денег в обращение в со-ответствии с объемом золотого запаса.
Золото всегда используется в качестве мировых денег. Золотые слитки выпускаются в нумизматических целях.
Металлические деньги делятся на полноценные и неполноценные.
Полноценные - это деньги, номинальная стоимость которых соответствует стоимости содержащегося в них благородного металла. Они выполняют все функции денег и являются всеобщим эквивалентом. Неполноценные деньги вначале чеканились как разменная (билонная) монета полноценных денег, их номинальная стоимость была выше стоимости содержащегося в них металла. Из-за высокой скорости обращения и стирания неполноценные монеты при золотом стандарте чеканили из серебра и недрагоценных металлов. В настоящее время разменные монеты чеканятся из различных сплавов и алюминия.
В 70-е гг. 19 века произошла деноминация золота. Оно перестало выполнять сначала функции средства обращения и платежа во внутреннем обороте страны, а затем, с 1976 г., и функцию мировых денег. Во внутреннем обороте и на мировом рынке золото было вытеснено бумажными и кредитными деньгами.
2.2 Бумажные деньги
Бумажные деньги являются знаками или представителями полноценных денег. Исторически бумажные деньги возникли в результате металлического обращения и появились в обороте как заместители серебряных или золотых монет. Объективная возможность обращения заместителей действительных денег возникла из особенностей функции денег как средства обращения, поскольку они являются посредником в обмене товаров. Превращение возможности в действительность представляет собой длительный исторический процесс, который охватывает следующие этапы:
- 1 этап - стирание монеты, в результате чего полноценная монета превращается в знак стоимости;
- 2 этап - сознательная порча металлических монет государственной властью, т.е. специальное снижение металлического содержания монет с целью получения дополнительного дохода в казну;
- 3 этап - выпуск казначейством бумажных денег с принудительным курсом в целях получения дополнительного дохода в казну[5; c. 30].
Внедрение в обращение ничего не стоящей бумажки прошло огромный путь от выпуска первых монет (Лидия - VII в. до н.э.) до первых бумажных денег (Китай - XII вв. н.э.). На территории нашей страны бумажные деньги (ассигнации) были введены в оборот во время правления Екатерины II в 1769 г. В современный период бумажные деньги в виде казначейских билетов сохранились в 10 странах (США, Италии, Индии, Индонезии и др.)
К бумажным деньгам относятся такие денежные знаки, главной особенностью которых является не то, что они изготовлены на бумаге, а то, что они обычно выпускаются государством (как правило, казна-чейством) для покрытия своих расходов. Обратный приток бумажных денег (казначейских билетов) происходит при уплате налогов и других неналоговых платежей. Казначейские билеты обязательны к приему для платежей, в том числе за товары, услуги и др. Казначейские билеты, выпускавшиеся в оборот, не имели золотого обеспечения. Такие денеж-ные знаки обычно выпускались в нашей стране органами казначейства с начала НЭПа до 1925 г.
Бумажные деньги -- это деньги, выпуск в обращение которых обусловлен расширением расходов государства, не связанных с ростом реального произ-водства и не имеющих реального обеспечения. Они направляются на покры-тие государственных расходов сверх тех доходов, которые получило государ-ство за определенный период времени. Выпуск бумажных денег возможен потому, что государство монополизирует сферу эмиссии денег. Насыщение общества бумажными деньгами приводит к инфляции.
Важнейший недостаток бумажных денег состоит в том, что они по-ступают в оборот без необходимой увязки с потребностями в денежных знаках (для оплаты товаров, услуг и других потребностей). В связи с этим, поскольку выпуск бумажных денег обусловлен потребностью в средствах для покрытия расходов государства (казначейства), стано-вится возможным чрезмерный (по сравнению с потребностью оборота) выпуск таких денег в обращение, при котором вполне вероятно обесце-нение денег, уменьшение их покупательской способности.
Бумажные деньги эмитирует государственное казначейство. Но если эмиссию осуществляет только центральный банк, то это не означает, что в обращении отсутствуют бумажные необеспеченные деньги. Когда центральный банк кредитует пра-вительство для покрытия бюджетного дефицита, то имеет место фидуциарная эмиссия. В оборот выпускаются бумажные деньги. Недостатки, присущие бумажным деньгам, могут в значительной мере устраняться благодаря применению кредитных денег[4; c. 29].
