Эффективность функционирования пенсионной системы на примере АО НПФ "БТА Казахстан"

Продолжает увеличиваться сумма пени за несвоевременное удержание и перечисление обязательных пенсионных взносов, которая по состоянию на 1 января 2008 года составляла 7,4 млрд. тенге или с ростом по сравнению с 1 января 2007 года на 2,0 млрд. тенге (37,0%). [24]

Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации, увеличившись за 2007 год на 15,2 млрд. тенге (31,62%), по состоянию на 1 января 2008 года составляли 63,1 млрд. тенге. За 2007 год переведено пенсионных накоплений в страховые организации по договорам пенсионного аннуитета 29 получателями на общую сумму 32,0 млн. тенге.

Необходимо отметить, из года в год значительно растут пенсионные выплаты из фондов, а именно, если за 2005 год сумма выплат составляла 9,4 млрд.тенге, 2006 год - 12,1 млрд.тенге, то за 2007 год они составили 15,2 млрд.тенге или на 3,1 млрд.тенге больше, чем было выплачено в 2006 году.

Вкладчики (получатели) в отчетном периоде пользовались правом перевода пенсионных накоплений из одного фонда в другой, в результате переводы пенсионных накоплений, увеличившись за декабрь на 7,5 млрд. тенге (3,70%), составляли на 1 января 2008 года 209,8 млрд. тенге. За 2007 год общая сумма переводов пенсионных накоплений в другие фонды составила 72,5 млрд.тенге или в 1,8 раза больше сумме переводов за 2006 год.

Наибольшие суммы переводов пенсионных накоплений в другие фонды осуществлялись фондами: «ГНПФ» - 32,28%, «УларУмит» - 16,22%, «им. Д.А. Кунаева» - 13,68%, «Народного Банка Казахстана» - 11,69% и «БТА Казахстан» - 6,37% или на эти 5 фондов приходилось 80,24% от общей суммы переводов.

Структура пенсионных активов накопительных пенсионных фондов.

По состоянию на 1 января 2008 года совокупный объем пенсионных активов, находящихся в инвестиционном управлении ООИУПА составлял 1 211,9 млрд. тенге, увеличившись за период с 1 декабря 2007 года на 44,3 млрд. тенге или на 3,79%. За 2007 год объем пенсионных активов увеличился на 296,8 млрд.тенге или на 32,43%. см. рисунок 6. [24]

Рисунок 6. Структура пенсионных активов накопительных пенсионных фондов

Среднемесячное увеличение пенсионных активов за период с 1 января 2007 года по 1 января 2008 года составляло 24,7 млрд. тенге.

Таблица 8.

Распределение совокупного объема пенсионных активов[24]

На 1 января 2008 года объем инвестированных пенсионных активов составлял1 195 089 млн. тенге, увеличившись за период с 1 декабря 2007 года на 52 408 млн. тенге или на 4,60%, а за период с 1 января 2007 года - на 297 092 млн. тенге или 33,08%.[24]

Таблица 9.

Совокупный инвестиционный портфель НПФ[24]

Сведения о коэффициенте номинального дохода фондов

Средневзвешенный коэффициент номинального дохода по пенсионным активамнакопительных пенсионных фондов на 1 января 2008 года составил:

? за период декабрь 2002 года - декабрь 2007 года - 46,15% (накопленный уровень инфляции составил 57,90%);

? за период декабрь 2004 года - декабрь 2007 года - 32,90% (накопленный уровень инфляции составил 38,57%);

? за период декабрь 2006 года - декабрь 2007 года - 9,47 % (уровень инфляции составил 18,80%).[24]

При этом скорректированный коэффициент номинального дохода по пенсионным

активам за период декабрь 2002 года - декабрь 2007 года составил 43,11%.

Рисунок 7. Соотношение пенсионных активов и коэффициента номинального дохода НПФ за 12 месяцев [24]

Финансовое состояние фондов

Совокупный капитал фондов по состоянию на 1 января 2008 года составлял 29,6 млрд. тенге, в том числе уставный капитал - 8,8 млрд. тенге или 29,7% от объема совокупного капитала. За 2007 год совокупный капитал увеличился на 6,5 млрд.тенге или 28,1%.

Рисунок 8. Динамика изменения собственного капитала фондов и ВВП, в млрд.тенге[24]

За 2007 год все фонды, кроме фондов «им. Д.А. Кунаева», «Сеним», «Коргау» и «РЕСПУБЛИКА», получили прибыль (после уплаты подоходного налога) на общую сумму 7,4 млрд.тенге. Наибольшую сумму прибыли получили фонды «Народного Банка Казахстана» - 35,1%, «УларУмит» - 24,3%, «ГНПФ» - 18,9% и «БТА Казахстан» - 13,5% или на эти 4 фонда приходилось 91,8% от общей суммы прибыли фондов.

Финансовые инвестиции за счет собственных активов фондов, увеличившись за 2007 год на 8,0 млрд.тенге, по состоянию на 1 января 2008 года составили 21,88 млрд. тенге или 73,92% от совокупного капитала фондов.

Собственные активы фонды инвестировали в государственные ценные бумаги на общую сумму 7,33 млрд. тенге (33,51% от общего объема инвестиций), негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан на общую сумму 8,40 млрд. тенге (38,40%), негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов - 0,07 млрд.тенге (0,30%), размещали во вклады банков второго уровня на общую сумму 3,58 млрд. тенге (16,37%), а также паи инвестиционных фондов - 0,05 млн.тенге (0,24%) и операции «Обратное РЕПО» - 2,45 млрд.тенге или 11,18% от общего объема инвестиций.

Таблица 10.

Роль пенсионного сектора в экономике республики[24]

Текущее состояние накопительной пенсионной системы на 1 января 2007 года

По состоянию на 1 января 2007 года в республике функционировали 14 накопительных пенсионных фондов (далее - фонды), которые имели в регионах республики 78 филиалов и 77 представительств. В городе Алматы находилось 11 фондов и по 1 фонду в городах Караганде

(АО «Накопительный пенсионный «Валют-Транзит Фонд»), Жезказгане (АО «Накопительный пенсионный Фонд Казахмыс», корпоративный) и Актобе (АО «Накопительный пенсионный фонд «НефтеГаз-Дем»). [24]

Лицензии на деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат в декабре 2006 года юридическим лицам не выдавались.

Лицензии на инвестиционное управление пенсионными активами фондов имели 13 юридических лиц, из них 6 фондов имели лицензии на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ", АО "Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана", АО "Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан", АО "Накопительный пенсионный фонд "Капитал", АО «Накопительный пенсионный Фонд Казахмыс» и АО "Накопительный пенсионный фонд "Отан".

На отчетную дату 9 банков второго уровня осуществляли кастодиальную деятельность. Вместе с тем, кастодиальное обслуживание фондов осуществляли 6 банков второго уровня: Дочерний банк АО "HSBC Банк Казахстан", АО "Банк ЦентрКредит", АО "Народный Сберегательный Банк Казахстана", АО "ТЕМIРБАНК", АО "Евразийский банк",

АО "АТФ Банк".[24]

Вкладчики (получатели) фондов

Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее-счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам, увеличившись за декабрь на 52 494 (0,62%) по состоянию на 1 января 2007 года составило 8 536 102.

Наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам имели 5 фондов: "ГНПФ" - 27,85%, "Народного Банка Казахстана" - 20,01%, "УларУмит" - 15,16%, "Валют-Транзит Фонд" - 8,37% и "БТА Казахстан" - 8,35% или на их долю приходилось 79,74% от общего количества счетов u1074 вкладчиков (получателей). За декабрь доля 5 фондов снизилась на 0,11 процентных пунктов. [24]

Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, уменьшившись за декабрь на 69 (0,21%), составило на 1 января 2007 года 32 979 с общей суммой пенсионных накоплений 607,8 млн. тенге.

Счета вкладчиков по добровольным пенсионным взносам имели все фонды. Наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам имели фонды: "Сеним" - 58,68%, "УларУмит" - 18,24% и "Капитал" - 14,40% или на долю трех фондов приходилось 91,32% от общего количества счетов.

Вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам имели фонды "УларУмит" и "Народного Банка Казахстана". Общее количество вкладчиков составляло на 1 января 2007 года 3 752, на индивидуальных пенсионных счетах которых числилось 33,2 млн.тенге.

Прирост количества счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих обязательные, добровольные и добровольные профессиональные пенсионные взносы, в целом по фондам за 2006 год характеризовался следующими показателями: см. таблицу 11. [24]

Таблица 11.

Прирост количества счетов вкладчиков

Пенсионные накопления вкладчиков (получателей)

Пенсионные накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за декабрь на 47,0 млрд. тенге (5,45%), по состоянию на 1 января 2007 года составляли 909,7 млрд.тенге. За 2006 год сумма пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) увеличились на 261,1 млрд.тенге или в 1,6 раза больше прироста пенсионных накоплений за 2005 год.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15